Partenariat entre Commerzbank et Hawk sur la technologie de conformité AI
COMMERZBANK, l’une des plus grandes banques d’Allemagne, a conclu un partenariat avec Hawk pour renforcer ses contrôles de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) grâce à l’intelligence artificielle.
Une collaboration stratégique
La banque allemande a déclaré que cette collaboration se concentre sur le « Modèle de Risque Étendu AML AI » de Hawk. Cet outil complète les systèmes de conformité basés sur des règles existants tout en augmentant significativement l’efficacité dans la lutte contre la criminalité financière.
Commerzbank a souligné que ce partenariat s’inscrit dans sa stratégie plus large de déploiement de l’IA tout en améliorant ses systèmes.
Déclarations des dirigeants
Viktor Kraus, responsable de la plateforme mondiale de prévention de la criminalité financière chez Commerzbank, a déclaré : « Étant donné la complexité du paysage, nous ne pouvons lutter contre la criminalité financière avec succès qu’avec l’aide de l’IA. Il est d’une haute priorité stratégique pour nous d’élargir de manière proactive et continue l’architecture de notre système de conformité. »
Tobias Schweiger, le PDG de Hawk, a ajouté que les banques sont confrontées à des menaces de plus en plus complexes liées au blanchiment d’argent : « Les banques doivent s’adapter à de nouveaux scénarios de menaces en matière de blanchiment d’argent. Notre solution pilotée par l’IA aide à atteindre cet objectif. »
Modèle de risque étendu
Selon les entreprises, le modèle de risque étendu permet aux banques d’utiliser des modèles avancés d’IA sans apporter de modifications majeures à l’infrastructure existante. Le logiciel se connecte aux systèmes hérités grâce à une couche d’intégration.
Résultats de l’implémentation
Commerzbank a rapporté que la mise en œuvre a :
- Augmenté l’exactitude (ciblage) des alertes et réduit les faux positifs,
- Détecté davantage de cas nouveaux de blanchiment d’argent ou de fraude,
- Élargi la validation du logiciel pour inclure une gouvernance robuste des modèles d’IA.
Schweiger a indiqué : « Notre logiciel permet aux équipes de conformité d’améliorer la qualité et la transparence de la détection et des enquêtes sur le blanchiment d’argent. » Dans ce contexte, la nature explicable de notre IA joue un rôle central, en particulier en ce qui concerne l’approbation réglementaire.
Conclusion
Hans-Georg Beyer, directeur de la conformité du groupe chez Commerzbank, a déclaré : « Commerzbank utilise sa position de pionnier pour mener sa lutte contre le blanchiment d’argent de manière encore plus ciblée. La collaboration avec Hawk est une étape vitale dans cette direction. »