TransferMate déploie des agents IA Vivox à l’échelle mondiale pour automatiser la conformité KYB
TransferMate, un fournisseur d’infrastructure de paiements B2B intégrés, a achevé un déploiement mondial complet d’agents IA expliquables et fiables de Vivox AI, servant de nouvelle plateforme d’automatisation pour le processus Know Your Business (KYB).
Objectif du déploiement
Le déploiement vise à soutenir l’expansion rapide de TransferMate dans la région Asie-Pacifique et d’autres marchés mondiaux clés. Face à l’augmentation des volumes d’intégration et de diligence raisonnable, l’entreprise de paiements avait besoin d’un modèle opérationnel de conformité évolutif capable d’absorber cette croissance sans compromettre les normes réglementaires.
Infrastructure Fintech Régulée
TransferMate opère actuellement la plus grande infrastructure de paiements fintech régulée au monde, détenant 100 licences et servant des clients à travers APAC, les Amériques et l’Europe.
Orchestration IA de Niveau Entreprise
Pour accélérer ses workflows KYB et de diligence raisonnable client, TransferMate s’est tourné vers Vivox AI, basé à Londres. La plateforme de Vivox AI permet aux équipes de conformité d’exécuter des revues complètes en utilisant un ensemble de modèles spécialisés, plus de 24 API intégrées de vérification et de filtrage, et plus de 35 modèles IA.
Capacités Clés du Système Déployé
- Analyse de jusqu’à 100 documents corporatifs complexes par cas.
- Identification des propriétaires effectifs, des actionnaires et des directeurs.
- Réalisation de filtrages pour sanctions, personnes politiquement exposées (PEP) et médias défavorables.
- Génération de rapports complets de diligence raisonnable client (CDD) ou de diligence raisonnable améliorée (EDD).
- Traitement de multiples formats de documents — y compris des fichiers volumineux et des images de mauvaise qualité — à travers plus de 100 pays.
Déploiement Rapide et Apprentissage Humain
Le déploiement opérationnel en direct a été achevé en un temps record de huit semaines. Un élément central de la mise en œuvre est un agent IA auto-apprenant qui fonctionne strictement dans le cadre de gouvernance de Vivox AI. Des modules de contrôle ont été configurés pour évaluer les agents en fonction de critères de risque, de qualité, d’explicabilité et de surveillance humaine.
Amélioration de la Qualité
Au cours des deux premières semaines d’utilisation en production, le système a continuellement intégré des retours d’analystes seniors de TransferMate. Grâce à cet apprentissage contrôlé, le taux d’approbation de qualité des résultats générés par l’IA a augmenté d’environ 60% à environ 80%, montrant une amélioration mesurable des performances.
Perspectives de l’Industrie
Alex Clements, responsable mondial de l’AML chez TransferMate, a souligné la nécessité de cette mise à niveau : “Nous opérons dans un paysage réglementaire en rapide évolution, et maintenir l’excellence de la conformité est fondamental pour notre échelle. Vivox AI nous a permis de réduire considérablement les délais tout en améliorant la profondeur, la cohérence et l’auditabilité de chaque révision.”
Engagement envers l’Innovation Responsable
Cette mise en œuvre illustre un changement plus large dans les services financiers régulés vers des technologies IA fiables et auditées. Le programme de TransferMate sera bientôt complété par une assurance IA indépendante pour valider davantage sa sécurité, sa gouvernance et son alignement réglementaire, renforçant l’engagement de l’entreprise envers l’innovation responsable.