Sphinx lève 7,1 millions de dollars pour étendre ses agents de conformité alimentés par l’IA
Les vérifications d’identité dépendaient autrefois des yeux humains et du discernement humain, mais s’assurer que les personnes et les entités sont bien celles qu’elles prétendent être attire désormais l’intérêt des fondateurs.
Sphinx, une start-up développant des outils de conformité automatisés pour les institutions financières, a levé 7,1 millions de dollars lors d’un tour de financement de démarrage. Ce tour a été dirigé par Cherry Ventures, avec la participation de Y Combinator, Rebel Fund, Deel Ventures et Singularity Capital.
Une infrastructure opérationnelle critique
“Sphinx n’est pas juste un logiciel,” déclare Filip Dames, partenaire fondateur de Cherry Ventures. “C’est une infrastructure opérationnelle critique qui répond aux équipes là où elles se trouvent : dans leurs systèmes, procédures et réalité quotidienne.”
Sphinx construit ce qu’elle appelle des « agents de conformité » natifs du navigateur, qui effectuent des tâches traditionnellement gérées par des analystes humains dans les vérifications de lutte contre le blanchiment d’argent (AML), de connaissance du client (KYC) et de connaissance de l’entreprise (KYB).
Intégration dans les systèmes existants
Les agents de Sphinx fonctionnent au sein de systèmes existants tels que les outils de gestion de cas, les portails, les PDF et les e-mails. La start-up affirme qu’aucun nouveau tableau de bord ou intégration n’est nécessaire, ce qui la distingue des anciennes plateformes de technologie réglementaire.
“La conformité aujourd’hui est principalement un liant humain entre des systèmes qui n’ont jamais été conçus pour fonctionner ensemble,” déclare Alexandre Berkovic, co-fondateur et PDG. “Sphinx prend directement en charge ce travail afin que les analystes puissent se concentrer sur les décisions de jugement — et les institutions obtiennent enfin un enregistrement complet et défendable de la manière dont chaque décision a été prise.”
Réduction des coûts de conformité
Les agents de la start-up examinent les alertes et effectuent des vérifications d’identité. Ils rassemblent la documentation de soutien, rédigent des demandes d’informations et enregistrent leur raisonnement dans des pistes d’audit prêtes pour les régulateurs. “Très peu de produits peuvent fonctionner à ce niveau de complexité,” ajoute Dames. “C’est ce qui entraîne une adoption si rapide dans les banques et les fintechs.”
L’objectif est de réduire le travail de révision manuelle, de dégager des arriérés et de diminuer les coûts de conformité pour les banques et les fintechs. Equals Money, un client de Sphinx, a déclaré avoir constaté une réduction de 94 % des faux positifs et avoir détecté plus de vrais positifs, tandis que d’autres rapportent la capacité d’élargir leurs activités sans augmenter les effectifs.
Fondation et expertise des co-fondateurs
Fondée par Alexandre Berkovic et Chrisjan Wüst, qui est CTO, Sphinx affirme avoir déjà traité des millions d’alertes et des centaines de milliers de cas en production. Wüst a précédemment construit des infrastructures AML et d’intégration pour plus de 15 millions d’utilisateurs en tant que premier employé de RelyComply. Berkovic s’est concentré sur la recherche en IA dans des établissements prestigieux tels qu’Imperial et le MIT.
C’est la seconde entreprise des fondateurs ensemble, après une sortie antérieure.
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