ThetaRay dévoile la suite Ray AI pour les enquêtes AML
ThetaRay a lancé Ray, une suite d’enquête basée sur l’intelligence artificielle (IA) dédiée à la lutte contre le blanchiment d’argent (AML). Cette solution vise à standardiser le traitement des cas et à produire une documentation prête pour les audits tout en gardant les analystes en contrôle.
Contexte réglementaire
Les attentes des régulateurs sur la qualité des enquêtes, la tenue de dossiers et la cohérence ont considérablement augmenté. ThetaRay souligne l’importance de la Réglementation Anti-Blanchiment de l’Union Européenne ainsi que des priorités du Financial Crimes Enforcement Network des États-Unis. Ces évolutions entraînent une vigilance accrue sur la manière dont les institutions enquêtent sur les alertes et rédigent leurs conclusions.
Portée du produit
Ray est intégré dans le Centre d’Enquête ThetaRay. Il permet d’étendre l’utilisation de l’IA cognitive des systèmes de surveillance des transactions aux enquêtes. Ray automatise certaines étapes du processus de collecte et d’analyse des preuves, incluant l’analyse comportementale, les vérifications en sources ouvertes, la révision des documents et la génération de récits.
La suite permet également l’agrégation de données, la validation de géolocalisation, l’analyse de motifs, l’évaluation des contreparties et le scan des médias négatifs. Ray prépare un dossier de cas structuré pour les audits, tout en maintenant un analyste humain en contrôle de la révision et de l’escalade.
Fonctionnalités opérationnelles
Ray cible les banques, les fintechs et les plateformes de paiement qui gèrent un grand volume d’alertes avec des équipes de conformité réduites. Selon ThetaRay, Ray peut réduire le temps d’enquête manuel jusqu’à 70%. L’outil vise également à améliorer la cohérence à travers les équipes et les juridictions, réduisant ainsi la variation dans la façon dont les analystes documentent et justifient leurs décisions.
Comme l’explique Moshe Siman-Tov, Directeur des opérations chez ThetaRay, “Ray est l’une des premières suites d’IA agentique conçues pour alléger cette charge, permettant aux analystes de se concentrer sur leur jugement.”
Architecture technique
Ray fonctionne sur Microsoft Azure, intégrant le Service OpenAI d’Azure et le Service Kubernetes d’Azure. L’architecture est axée sur la sécurité, l’évolutivité et la gouvernance, facilitant ainsi le passage des pilotes à l’utilisation en production dans des environnements critiques de conformité.
Disponibilité et impact
Ray est désormais disponible au sein du Centre d’Enquête ThetaRay. “C’est un moment incroyablement important pour nous et pour l’industrie”, déclare Brad Levy, PDG de ThetaRay. “Notre mission est simple : aider à moderniser et sécuriser les marchés mondiaux pour tous.”
En conclusion, Ray se positionne comme une réponse aux besoins croissants en matière de transparence, de responsabilité et de confiance dans le domaine de la conformité aux réglementations financières.